银行检查工作底稿范文
一、检查基本信息
| 项目 | 内容 |
| | |
| 检查单位 | [银行名称] |
| 检查部门 | [检查部门名称] |
| 检查人员 | [检查人员姓名] |
| 检查对象 | [被检查银行机构名称] |
| 检查日期 | [检查开始日期]至[检查结束日期] |
| 检查依据 | [相关法律法规、规章制度] |
二、检查目的
为确保银行机构各项业务稳健运行，防范和化解金融风险，根据《[相关法律法规]》规定，对[被检查银行机构名称]进行现场检查。
三、检查内容
1. 业务合规性检查
贷款业务合规性检查
存款业务合规性检查
信用卡业务合规性检查
国际结算业务合规性检查
2. 内部控制检查
内部控制制度建立健全情况
内部控制执行情况
内部控制监督情况
3. 风险管理检查
风险管理体系建设情况
风险识别、评估、控制和报告情况
风险应对措施落实情况
4. 财务状况检查
财务报表编制和披露情况
财务状况分析
资产质量分析
四、检查方法
1. 查阅资料：查阅被检查银行机构的业务档案、财务报表、内部控制制度等相关资料。
2. 访谈：与被检查银行机构的相关人员进行访谈，了解业务运营和内部控制情况。
3. 实地检查：对被检查银行机构的业务流程、内部控制措施等进行实地检查。
五、检查结果
| 项目 | 情况描述 | 结论 |
| | | |
| 贷款业务合规性 | [具体描述] | [结论] |
| 存款业务合规性 | [具体描述] | [结论] |
| 信用卡业务合规性 | [具体描述] | [结论] |
| 国际结算业务合规性 | [具体描述] | [结论] |
| 内部控制 | [具体描述] | [结论] |
| 风险管理 | [具体描述] | [结论] |
| 财务状况 | [具体描述] | [结论] |
六、存在问题及建议
| 问题 | 建议措施 |
| | |
| [具体问题] | [具体建议] |
七、检查总结
本次检查严格按照[相关法律法规]规定，对[被检查银行机构名称]进行了全面检查，发现[存在问题]。针对存在的问题，已向[被检查银行机构名称]提出整改建议，并要求其限时整改。
银行检查工作底稿相关常见问答
1. 什么是银行检查工作底稿？
银行检查工作底稿是记录银行现场检查过程、结果和发现问题的文件。
2. 银行检查工作底稿的主要内容有哪些？
检查基本信息、检查目的、检查内容、检查方法、检查结果、存在问题及建议、检查总结等。
3. 银行检查工作底稿的格式是怎样的？
格式一般包括表格和文字描述，表格部分包括项目、内容、结论等。
4. 银行检查工作底稿的作用是什么？
用于记录检查过程、结果和问题，为后续整改、风险评估和监管决策提供依据。
5. 银行检查工作底稿应由谁编制？
通常由参与检查的银行工作人员编制。
6. 银行检查工作底稿的保存期限是多久？
保存期限根据相关法律法规和内部规定而定，一般为5年或更长时间。
7. 银行检查工作底稿的审核流程是怎样的？
审核流程包括初稿审核、复核、审批等环节。
8. 银行检查工作底稿中如何体现检查结果？
通过表格和文字描述检查发现的问题、结论和建议。
9. 银行检查工作底稿中如何处理敏感信息？
对敏感信息进行脱敏处理，确保信息安全和合规。
10. 银行检查工作底稿在整改过程中有何作用？
银行检查工作底稿是整改工作的依据，有助于明确整改方向和目标。
